한국교육과정평가협회

등록번호 2025-001965

은퇴설계전문가 1급

수강료 300,000원

0원

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강의요약

교수
김민석
교육기간
신청일로부터 4 주
커리큘럼
총 20강
수업방식
100% 온라인 수업
시험
온라인 시험
합격기준
출석률 0% 이상, 시험성적 60점 이상
수강료
300,000원 0원

정식등록 민간자격증 과정

자격명
은퇴설계전문가 1급
등록번호
2025-001965
주무부처
보건복지부
발행처
한국교육과정평가협회

본 자격증은 자격기본법에 의거하여 한국직업능력연구원에 정식 등록되었으며, 교육원의 자격관리 및 발급이 이루어지고 있습니다. 민간자격 조회하기

강사소개

김민석 교수님

ㆍ국제공인재무설계사
ㆍ은퇴설계전문가
ㆍ투자자산운용사
ㆍ현 행복노후연구소 대표
ㆍ현 한국은퇴설계협회 부회장
ㆍ전 미래에셋 은퇴설계부문 담당
ㆍ전 삼성생명 자산관리 컨설턴트
ㆍ전 국민은행 PB센터 팀장

과정소개

은퇴설계전문가는 고객의 성공적인 은퇴 준비를 지원하기 위해 고객의 요구를 파악하고 다양한 변수를 반영하여 종합적인 은퇴 계획을 수립 및 제안하는 전문가입니다. 고객의 인생 후반부를 재정적으로 안정시키고 꿈꿔온 노후를 실현하도록 돕는 매력적인 직업입니다.

은퇴설계전문가는 어떤 일을 하나요?

고객의 소득, 자산, 부채 등을 종합적으로 분석하여 현재 재정 상태를 파악하고, 고객의 은퇴 후 생활 방식, 목표, 기대 수명 등을 고려하여 필요한 은퇴 자금을 산출하고 목표를 설정합니다.

은퇴 후 예상되는 수입과 지출을 예측하여 안정적인 현금 흐름을 설계하며, 고객의 위험 감수 능력에 맞는 투자 포트폴리오를 구성하고, 다양한 리스크에 대한 대비책을 마련합니다.

안정적인 은퇴 생활을 위한 최적의 자산 배분 전략을 수립하고, 객의 투자 목표와 위험 감수 능력에 맞는 다양한 금융 상품을 추천하며, 은퇴 후 발생할 수 있는 세금 문제를 고려하여 절세 전략을 수립합니다.

부동산을 활용한 은퇴 자산 관리 및 투자 전략을 제시하고, 다양한 연금 제도에 대한 정보를 제공하고, 고객에게 맞는 연금 수령 전략을 제시하며, 은퇴 후 건강 관리 및 의료비 관련 정보를 제공합니다.

상속 및 증여 관련 법규를 설명하고, 고객의 상황에 맞는 상속 계획을 수립하고. 최신 경제 동향 및 법규 변화를 분석하여 고객에게 필요한 정보를 제공합니다.

정기적인 상담을 통해 고객의 은퇴 계획을 점검하고, 필요에 따라 수정하고, 은퇴 생활 전반에 걸쳐 고객에게 지속적인 지원과 상담을 제공합니다.

은퇴설계전문가의 매력은 무엇인가요?

고객의 재정적 목표를 달성하고 안정적인 노후 생활을 설계함으로써 큰 보람을 느낄 수 있고, 고객의 인생 후반부를 함께 계획하고 성공적인 결과를 만들어내는 과정에서 깊은 만족감을 얻을 수 있습니다.

고령화 사회에서 은퇴설계는 필수적인 분야이며, 전문가로서 사회적 가치를 창출할 수 있으며, 복잡한 금융 및 법률 지식을 바탕으로 고객의 문제를 해결하고 삶의 질을 향상시키는 데 기여할 수 있습니다.

금융 시장과 법규는 끊임없이 변화하므로, 꾸준한 학습과 자기 발전이 필요하고. 다양한 고객을 만나고 그들의 이야기를 들으며 폭넓은 경험과 지식을 쌓을 수 있습니다

커리큘럼 샘플영상 보기

1강
은퇴 후 행복한 삶을 위한 준비, 왜 필요할까요?강의시간 09:10
2강
은퇴설계전문가, 어떤 도움을 드릴 수 있을까요?강의시간 19:28
3강
돈 관리의 기본, 알면 든든한 재무설계 원칙강의시간 22:07
4강
은퇴자금, 어떻게 모으고 관리할까요?강의시간 12:28
5강
내 통장 속 숫자 들여다보기 - 현재 재무상태 점검법강의시간 13:42
6강
행복한 노후생활, 얼마나 필요할까요?강의시간 13:21
7강
가계부 작성하듯 배우는 재무상태표 만들기강의시간 13:20
8강
만일의 사태에 대비하는 보험 활용법강의시간 17:05
9강
돈이 돈을 버는 투자의 지혜강의시간 12:59
10강
내 집과, 부동산으로 준비하는 노후강의시간 15:40
11강
주식과 채권, 어렵지 않게 시작하기강의시간 12:31
12강
연금상품, 현명하게 골라 더 많이 받는 방법강의시간 15:59
13강
국민연금, 퇴직연금 제대로 알고 받기강의시간 12:47
14강
세금 혜택 받으며 준비하는 개인연금 활용법강의시간 11:25
15강
은퇴 후에도 꾸준히 수입을 만드는 방법강의시간 16:09
16강
내 부동산으로 평생 연금 받기강의시간 13:45
17강
세금 덜 내고 자산 지키는 똑똑한 방법강의시간 16:56
18강
자녀와 가족을 위한 상속·증여 미리 준비하기강의시간 12:09
19강
실제 사례로 배우는 성공적인 은퇴 설계강의시간 14:50
20강
전문가처럼 내 은퇴 설계 완성하기강의시간 11:43

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진로와 전망

은퇴설계전문가는 고객의 안정적인 노후 생활을 위해 종합적인 재정 설계를 제공하고, 고객의 다양한 요구에 맞춰 맞춤형 서비스를 제공합니다.

어떤 사람에게 추천하나요?

은퇴 후 안정적인 생활을 위해 재정 계획을 세우고 싶지만, 방법을 몰라 막막한 분들과 은퇴 후 필요한 자금 규모를 예측하고, 이에 맞는 자산 관리 전략을 세우고 싶은 분들게 추천해 드립니다.

변화하는 경제 상황 속에서 안정적인 노후를 준비하고 싶고, 다양한 금융 상품에 투자하고 있지만, 체계적인 관리가 어렵거나 부동산, 주식, 펀드 등 다양한 자산을 효율적으로 관리하고 싶은 분들께 추천해 드립니다.

세금 문제나 상속, 증여 등 복잡한 재정 문제에 대한 전문가의 도움이 필요하거나은퇴 후 여가 활동, 건강 관리, 여행 등 다양한 활동을 계획하고 싶고 안정적인 소득을 확보하여 풍요로운 삶을 누리고 싶은 분들게 추천해 드립니다.

은퇴 후 삶의 목표를 설정하고, 이를 달성하기 위한 구체적인 계획을 세우고 젊은 나이부터 은퇴를 준비하여 여유로운 노후를 맞이하고 싶으며 장기적인 관점에서 자산 관리 및 투자 계획을 세우고 싶은 분들게 추천해 드립니다.

은퇴설계는 개인의 재정 상황, 목표, 가치관에 따라 달라지기 때문에 전문가와의 상담을 통해 자신에게 맞는 맞춤형 계획을 세우는 것이 중요합니다.

자격증 취득 후 어떻게 활용할 수 있나요?

은퇴설계전문가 자격증 취득 후 활용 방법은 다양합니다. 취득한 자격증은 금융 분야에서 전문성을 인정받고, 고객들에게 신뢰를 줄 수 있는 중요한 수단이 됩니다.

은행, 증권사, 보험사 등 금융기관에서 은퇴설계 관련 업무를 담당하며, 고객들에게 맞춤형 은퇴설계 서비스를 제공할 수 있고, 금융기관 취업 시 경쟁력을 높이고, 승진에도 유리하게 작용할 수 있습니다.

독립적인 재무 컨설턴트로 활동하며, 고객들에게 객관적인 은퇴설계 서비스를 제공할 수 있으며, 다양한 금융 상품을 비교 분석하여 고객에게 최적의 포트폴리오를 구성하고, 종합적인 은퇴 계획을 수립할 수 있습니다.

금융기관, 공공기관, 교육기관 등에서 은퇴설계 관련 교육 프로그램을 개발하고, 은퇴를 앞둔 사람들에게 필요한 재무 관리, 투자 전략, 연금 제도 등에 대한 정보를 제공할 수 있습니다.

은퇴 관련 연구 기관이나 컨설팅 회사에서 은퇴 시장 분석, 정책 연구, 은퇴 상품 개발 등의 업무를 수행할 수 있으며, 경제 전문 매체나 은퇴 관련 전문 매체에서 은퇴 관련 기사를 작성하거나 콘텐츠를 제작할 수 있습니다.

앞으로의 전망이 궁금해요!

평균 수명 증가와 함께 은퇴 기간이 길어지면서 안정적인 노후 생활을 위한 전문적인 은퇴 설계의 필요성이 증가하고 있고, 다양한 금융 상품과 복잡한 세금 문제 등으로 인해 전문가의 도움 없이는 안정적인 은퇴 설계를 하기가 어려워지고 있습니다.

변화하는 금융 시장에 대한 전문적인 지식을 바탕으로 고객에게 최적의 투자 전략을 제시하는 은퇴설계 전문가의 역할이 더욱 중요해지고 있으며, 정부 또한 고령화 사회에 대비하기 위해 다양한 은퇴 관련 정책을 추진하고 있으며, 이에 따라 은퇴설계 전문가의 역할이 더욱 확대될 것으로 예상됩니다.

은퇴설계\전문가는 고령화 시대에 꼭 필요한 전문직으로, 다양한 분야에서 활약하며 사회에 기여할 수 있습니다.

온라인수업으로 은퇴설계전문가 1급 자격증 취득이 가능한가요?

은퇴설계전문가 1급 과정은 무료이며, 100% 온라인수업으로 진행됩니다. 시간과 장소에 상관없이 본인의 스케줄에 맞춰 수강이 가능하며, 출석률과 상관없이 시험 점수 60점 이상이면 은퇴설계전문가 1급 자격증을 취득하실 수 있습니다.

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100% 온라인

출석 필요없이 언제 어디서든
수업을 들을 수 있습니다.

3과목까지 무료

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1과목~3과목까지 수강하실 수 있습니다.

자격증 발급

진도율과 상관없이 시험점수 60점 이상일 시
자격증 발급을 신청할 수 있습니다.
(발급비 유료)

수강신청 TIP

한국교육과정평가협회 회원가입 후 원하는 과목을 무료로 수강신청 하시면 됩니다.
1인당 최대 3과목까지 무료로 수강신청하실 수 있습니다.
진도율이 10% 미만인 과목은 수강취소 가능합니다.
4주간 24시간 오픈 되어 있으니 자율수업 가능합니다.
만약 기간이 부족하다면 단 1회에 한해 [수강연장]신청을 하실 수 있습니다.

Q) 3과목 한정이라는건 무슨 뜻인가요?

동시에 수업을 들을 수 있는 강의가 3개라는 뜻입니다. 시간 여유가 있으신 분들은 한 번에 3과목을 신청하여 수강하시면 되지만, 시간 여유가 없는 분들은 1과목 수강하여 완료한 후에 다른 과목을 신청하여 수강해 주시길 추천드립니다. (1과목당 최대 수강기간 4주) 1인 3과목 수강은 언제든 가능 합니다.

※ 한 차시당 20~30분 수업이며, 1과목당 20차시~25차시 입니다.

※ 자격증 취득을 하시면 발급개수당 3과목의 수강이 가능합니다

시험 TIP

수강신청 후 본 과정에 대한 시험에 응시하실 수 있습니다.
시험 성적이 60점 이상이면 합격이되며, 합격 이후에는 자격증 발급을 신청하실 수 있습니다.
시험 성적이 60점 미만인 경우, 재시험 가능합니다.
강의실 하단에 “교안자료”를 다운 받아서 활용하세요.

자격증 발급 TIP

진도율 0%, 시험점수 60점이상이시면 자격증 발급신청을 하실 수 있습니다.
자격증은 카드형, 상장형, 카드+상장형 중 선택하셔서 발급받으실 수 있습니다.
자격증 발급신청 후 배송까지는 약 2주가 소요됩니다.
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